一般社団法人 相続ワンストップ相談所のファイナンシャルプランナーの柴田高です。

いつも、当法人のホームページ及びブログを見て頂き、ありがとうございます。

今回は、某生命保険会社の新商品が、暦年贈与(生前贈与)にとても有効なため、

仕組みと活用方法をご説明したいと思います。

 

商品内容について

今回の新商品の特徴は、簡単にご説明すると以下の通りです。

 ①生前贈与したい年間額と合計額を事前に決める ((例)年110万円×10年=1,100万円)

 ②贈与者(贈与する人)は、保険会社に生前贈与したい合計額を支払う

 ③受贈者(贈与を受ける人)は、翌年度から毎年決められた贈与額を保険会社から受け取る

  (1回目のみ、受贈者は、保険会社が発行する請求書類を提出する)

上記の仕組みにより、毎年の「贈与契約書の作成」、「贈与者から受贈者への振込」を省略できます。

さらに、贈与したい期間に、贈与者が痴ほう症等になった場合に贈与が不可能になることを防げます。

 

活用方法について

毎年の「贈与契約書の作成」、「贈与者から受贈者への振込」が面倒な方、

痴ほう症等のリスクを防ぎ毎年確実に贈与したい方には、

この商品はとても有効だと思います。

また、この商品は、定額贈与にも該当しません!

 

もし、「毎年贈与したお金を無駄遣いされるのが心配」、

「せっかくだったら、将来の年金等のために活用してほしい」場合は、

受贈者が、受け取る金額と期間で個人年金保険等にご加入することで、

上記のことが防げたり、有効活用できたりします。

 

まずはご相談からで結構ですので、

詳細は是非、お問い合わせください。

 

 

 

一般社団法人相続ワンストップ相談所

理事 ファイナンシャルプランナー 柴 田 高

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